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Alle Themen

Firmen überdenken wegen Brexit Londoner Finanzkontrakte

ERM
-
16. Oktober 2018
-
Von Nina Trentmann

Europäische Konzerne könnten wegen des Brexit gezwungen sein, Finanzinstrumente im Wert mehrerer Milliarden Euro von Großbritannien auf den Kontinent zu transferieren. Der als Repapering bekannte Prozess könnte für syndizierte Kredite, Währungsswaps und andere Derivate, die von EU-basierten Firmen getätigt und durch...

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Die SNB und der Wert des Franken

Marktrisiko
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16. Oktober 2018
-
Von Hans Bentzien

Die schweizerische Privatbank J. Safra Sarasin findet die Kommunikation der Schweizerischen Nationalbank (SNB) zum Franken nicht überzeugend. "Die Aussage, der Franken sei überbewertet, ist nicht hundertprozentig glaubwürdig – wenn die Wirtschaft stark ist, dann darf auch der Franken stark sein", sagt Chefvolkswirt...

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Bankenverband macht Weg frei für Privatisierung der HSH Nordbank

ERM
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11. Oktober 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Der Bundesverband deutscher Banken (BdB) hat eine Lösung im Streit um die HSH Nordbank erreicht. Der BdB habe sich nach intensiven Verhandlungen mit allen Beteiligten auf einen Übergang der HSH vom öffentlich-rechtlichen in den privaten Einlagensicherungsfonds geeinigt, sagte BdB-Präsident Hans-Walter Peters dem...

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Der schwierige Kampf der Banken gegen schmutziges Geld

ERM
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08. Oktober 2018
-
Von Paul J. Davies

Es sieht so aus, als sei alle paar Monate eine andere Bank in einen milliardenschweren Geldwäscheskandal verwickelt. Der jüngste Fall betrifft die Danske Bank, die offenbar mit schier unglaublicher Dreistigkeit 230 Mrd. US-Dollar an verdächtigen Geldbewegungen über ihre kleine Niederlassung fließen ließ. Die Banken...

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Für EZB könnten USA Verlierer des Handelsstreits werden

Marktrisiko
-
26. September 2018
-
Von Hans Bentzien

Eine Eskalation des von den USA vom Zaun gebrochenen Handelsstreits mit der EU, Kanada, China und Mexiko könnte unter bestimmten Umständen zu einem Bumerang für die Vereinigten Staaten werden. Zu diesem Ergebnis kommt eine Studie der Europäischen Zentralbank (EZB). Voraussetzung ist, dass die Handelspartner der USA...

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Deutschland könnte stärkstes IPO-Jahr seit 2000 erleben

Marktrisiko
-
26. September 2018
-
Von Olaf Ridder

302 Unternehmen haben im dritten Quartal weltweit den Gang an die Börse gewagt. Das ist nach einer Studie von EY der geringste Wert seit zwei Jahren und gut ein Fünftel weniger als im vergleichbaren Vorjahreszeitraum. Allerdings sammelten die Börsenneulinge dabei 9 Prozent mehr frisches Geld ein als vor Jahresfrist,...

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Starke Banken gefragt, aber Fusion derzeit unwahrscheinlich

ERM
-
26. September 2018
-
Von Andreas Kissler und Christian Grimm

Der Präsident des Bundesverbandes der Deutschen Industrie (BDI), Dieter Kempf, hat heute vor dem Hintergrund der Diskussion um mögliche Bankenfusionen die Bedeutung eines großen deutschen Instituts für die Wirtschaft betont.

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Wells Fargo: Stellenabbau wegen angeschlagener Reputation?

ERM
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21. September 2018
-
Von Aaron Back und Josh Beckerman

Die US-Bank Wells Fargo & Co. wird im Rahmen ihrer "laufenden Transformation" Arbeitsplätze abbauen. Die Mitarbeiterzahl soll innerhalb der nächsten drei Jahre um etwa 5 bis 10 Prozent sinken, sowohl durch Entlassungen als auch durch normale Fluktuation. Das bedeutet, dass bis zu 26.000 Mitarbeiter die Bank verlassen...

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BaFin veröffentlicht KRITIS-Modul

OpRisk
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14. September 2018
-
Redaktion RISIKO MANAGER

Die BaFin hat die Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT) nun um ein spezielles Modul ergänzt, das sich ausschließlich an die Betreiber Kritischer Infrastrukturen richtet. Das KRITIS-Modul beschreibt für den einschlägigen Adressatenkreis, welche zusätzlichen Anforderungen zu berücksichtigen sind, um den...

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Kreditrisiko

BaFin schafft neue Einheit für Krisenbanken

Kreditrisiko
-
10. August 2018
-
Redaktion RISIKO MANAGER

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) bereitet sich auf eine wachsende Zahl von Schieflagen bei Banken vor.

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Rating für gewerbliche Immobilienfinanzierung

Kreditrisiko
-
06. August 2018
-
Redaktion RISIKO MANAGER

Das Ratingverfahren von CredaRate für die gewerbliche Immobilienfinanzierung wurde von der Bankenaufsicht bei der Degussa Bank AG im Hinblick auf einen Einsatz im Rahmen des IRBA (Internal Ratings-Based Approach) erfolgreich geprüft und im Juni 2018 von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)...

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Banken lockern Standards für Unternehmenskredite weiter

Kreditrisiko
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24. Juli 2018
-
Von Andreas Plecko

Die Banken des Euroraums haben ihre Standards für Unternehmenskredite im zweiten Quartal 2018 weiter gelockert. Wie die Europäische Zentralbank (EZB) in ihrem Quartalsbericht zur Kreditvergabe mitteilte, überstieg der Prozentsatz der Banken mit lockereren Kreditstandards den Prozentsatz von Banken mit strafferen...

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Banken riskieren viel mit teuren Kreditversicherungen

Kreditrisiko
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20. Juli 2018
-
Von Paul J. Davies

Versicherungen sind sehr attraktiv, wenn für den Notfall wenig Geld vorhanden ist. Aber das bedeutet noch lange nicht, dass es ein gutes Geschäft ist. Für Banken aus Europa ist es zu einer Zeit mauer Gewinne und niedriger Aktienkurse gar nicht so einfach, an Kapital zu gelangen. Eine Lösung für die Geldhäuser: Sie...

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Staatsanleihen: Das Risiko in der Bankbilanz

Kreditrisiko
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18. Juli 2018
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Von Ulrike Dauer

Europas Banken sollten vordringlich ihre Risiken in den Bilanzen weiter reduzieren, bevor an eine "Risikoteilung" über die Europäische Einlagensicherung (EDIS) oder den Europäischen Stabilitätsmechanismus (ESM) zu denken ist, sagte Marija Kolak, Verbandspräsidentin der Genossenschaftlichen Finanzgruppe Volksbanken und...

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Gleiche Deckung für bestehende und neue NPL

Kreditrisiko
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12. Juli 2018
-
Redaktion RISIKO MANAGER

Die Europäische Zentralbank (EZB) hat erklärt, wie sie ihre Aufsicht im Umgang mit notleidenden Krediten (Non-performing Loans, NPL) im Euroraum umsetzen will. Sie will die Widerstandsfähigkeit des Bankensystems im Euro-Währungsgebiet insgesamt stärken und dazu einen einheitlichen Rahmen für den Umgang mit NPL und eine...

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Fed kämpft um Kontrolle über den Referenzzins

Kreditrisiko
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28. Juni 2018
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Von Katy Burne

Die Federal Reserve hat gerade den Prozess der Festsetzung der kurzfristigen Zinsen angepasst, damit diese nicht zu stark steigen. Dennoch ist unklar, ob sie wirklich in der Lage ist, die Kreditkosten in Schach zu halten. Die sogenannte Federal Funds Rate, für die die Fed einen Korridor von 1,75 bis 2 Prozent...

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Regulierer heben nach Stresstests Daumen für griechische Banken (Kopie 1)

Kreditrisiko
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08. Mai 2018
-
Von Nektaria Stamouli

Die europäischen Regulierungsbehörden haben Griechenlands größten Banken einen guten Gesundheitszustand bescheinigt. Das stellt einen wichtigen Schritt zum Abschluss des achtjährigen Rettungsplans dar, der die Wirtschaft des Landes strapaziert hatte.

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Fed-Bankenaufseher verteidigt neue Kapitalregeln

Kreditrisiko
-
08. Mai 2018
-
Redaktion RISIKO MANAGER

Der Bankenaufseher der US-Notenbank (Fed), Randal Quarles, hat den Vorschlag der Zentralbank verteidigt, Restriktionen für die Kapitalanforderungen der größten Banken zu lockern.

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Marktrisiko

Die SNB und der Wert des Franken

Marktrisiko
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16. Oktober 2018
-
Von Hans Bentzien

Die schweizerische Privatbank J. Safra Sarasin findet die Kommunikation der Schweizerischen Nationalbank (SNB) zum Franken nicht überzeugend. "Die Aussage, der Franken sei überbewertet, ist nicht hundertprozentig glaubwürdig – wenn die Wirtschaft stark ist, dann darf auch der Franken stark sein", sagt Chefvolkswirt...

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Für EZB könnten USA Verlierer des Handelsstreits werden

Marktrisiko
-
26. September 2018
-
Von Hans Bentzien

Eine Eskalation des von den USA vom Zaun gebrochenen Handelsstreits mit der EU, Kanada, China und Mexiko könnte unter bestimmten Umständen zu einem Bumerang für die Vereinigten Staaten werden. Zu diesem Ergebnis kommt eine Studie der Europäischen Zentralbank (EZB). Voraussetzung ist, dass die Handelspartner der USA...

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Deutschland könnte stärkstes IPO-Jahr seit 2000 erleben

Marktrisiko
-
26. September 2018
-
Von Olaf Ridder

302 Unternehmen haben im dritten Quartal weltweit den Gang an die Börse gewagt. Das ist nach einer Studie von EY der geringste Wert seit zwei Jahren und gut ein Fünftel weniger als im vergleichbaren Vorjahreszeitraum. Allerdings sammelten die Börsenneulinge dabei 9 Prozent mehr frisches Geld ein als vor Jahresfrist,...

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Harsche Kritik an Plänen zu "Industriepolitik für Banken"

Marktrisiko
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11. September 2018
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Von Hans Bentzien

Forderungen von Bundesfinanzminister Olaf Scholz nach stärkeren deutschen Banken und einer "Industriepolitik" für Banken stoßen unter Wissenschaftlern und Politikern auf Ablehnung. Die einen fürchten, dass die Politik zehn Jahre nach dem Zusammenbruch von Lehman Brothers die strengeren Regeln für Banken zu lockern...

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Banken-Präsident mahnt Branche zu stärkerem Fokus auf Gewinnen

Marktrisiko
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10. September 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Die deutschen Banken sollten den Fokus stärker auf Gewinne setzen, um im Falle einer Krise finanziell widerstandsfähig zu sein, warnt der Präsident des Bundesverbandes der deutschen Banken (BdB), Hans-Walter Peters, in einem Interview. "Jetzt geht es darum, dass unsere Banken endlich wieder profitabel werden. Sonst...

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10 Jahre nach Lehman: 5 Lehren aus der Finanzkrise

Marktrisiko
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07. September 2018
-
Von James Mackintosh

Zehn Jahre nach der Pleite von Lehman Brothers analysieren Medien immer noch die Ursachen und fragen, wie so ein Absturz in Zukunft verhindert werden kann. Es ist dafür gar nicht mal nötig, tief in die Diskussion um Bankenregulierung oder derivative Ausfallrisiken einzusteigen. Es genügt schon, fünf Lehren aus den...

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Wirecard verdrängt Commerzbank aus dem DAX

Marktrisiko
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06. September 2018
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Redaktion RISIKO MANAGER

Die Tage der Commerzbank-Aktie im DAX sind gezählt. Was sich im Vorfeld in Indexszenarien bereits abzeichnete ist nun Realität: Die Deutsche Börse hat am Mittwochabend den Abstieg des DAX-Urgesteins aus dem deutschen Leitindex besiegelt. Nachrücken wird die Aktie des Bezahldienstleisters Wirecard. Das Unternehmen...

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Beim Brexit nimmt Einigungsdruck auf EU und Briten zu

Marktrisiko
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05. September 2018
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Von Laurence Norman und Will Horner

Weniger als sieben Monate vor dem offiziellen Brexit-Termin nimmt der Druck auf beide Seiten zu, ein Abkommen zu schmieden. In dieser Woche kommt das Unterhaus nach der Sommerpause wieder zusammen, und Premierministerin Theresa May steht vor zweierlei Herausforderungen. Sie muss erstens einen Vertrag mit der EU...

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Griechenland ist weiter nicht kreditfähig

Marktrisiko
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20. August 2018
-
Redaktion RISIKO MANAGER

Griechenland beendet heute sein drittes Hilfsprogramm, ist aber nach wie vor nicht kreditfähig. Ob Griechenland dauerhaft ohne Finanzhilfe auskommen werde, sei zweifelhaft.

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OpRisk

BaFin veröffentlicht KRITIS-Modul

OpRisk
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14. September 2018
-
Redaktion RISIKO MANAGER

Die BaFin hat die Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT) nun um ein spezielles Modul ergänzt, das sich ausschließlich an die Betreiber Kritischer Infrastrukturen richtet. Das KRITIS-Modul beschreibt für den einschlägigen Adressatenkreis, welche zusätzlichen Anforderungen zu berücksichtigen sind, um den...

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Interne Modelle: EZB veröffentlicht Kapitel zu Risikoarten

OpRisk
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07. September 2018
-
Redaktion RISIKO MANAGER

Die Europäische Zentralbank (EZB) hat im Rahmen eines Konsultationsverfahrens die drei risikoartenspezifischen Kapitel ihres Leitfadens zu internen Modellen veröffentlicht. Zweck dieser Kapitel, die sich mit dem Kreditrisiko, dem Marktrisiko sowie dem Kontrahentenrisiko befassen, ist es, einen gemeinsamen und...

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Hufeld mahnt zu Geduld bei EU-Einlagensicherung

OpRisk
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20. Juni 2018
-
Von Hans Bentzien

Von übereilten Beschlüssen im Hinblick auf eine gemeinsame Einlagensicherung hat der Chef der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) abgeraten. Bei einer Konferenz in Frankfurt warnte Felix Hufeld im Vorfeld des EU-Gipfels in der nächsten Woche außerdem vor der Erwartung, dass Regulierer die Schaffung...

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OECD: Eigenkapitalquoten in Deutschland immer noch zu niedrig

OpRisk
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13. Juni 2018
-
Von Hans Bentzien

Die Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) betrachtet die vergleichsweise niedrige Eigenkapitalausstattung deutscher Großbanken als Risiko für die Finanzstabilität. In ihrem aktuellen Länderbericht für Deutschland kritisiert sie außerdem die hohen Derivatepositionen deutscher Institute...

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Deutsche Bank streicht bei Postbank-Fusion 6.000 Jobs

OpRisk
-
12. März 2018
-
Redaktion RISIKO MANAGER

Die Fusion der Deutschen Bank mit der Postbank kostet offenbar mehrere tausend Stellen. Nach einem Bericht der Welt am Sonntag, der sich auf Quellen aus dem Umfeld der Banken beruft, sollen in den nächsten vier Jahren jeweils 1.500 Mitarbeiter über freiwillige Abfindungsprogramme und natürliche Fluktuation das...

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Bankenstresstests 2018: Keine Schwelle für das Durchfallen

OpRisk
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23. November 2017
-
Von Matthias Goldschmidt

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) gibt sich zuversichtlich über das Gelingen der anstehenden Bankenstresstests. "Ich erwarte, dass der Stresstest im kommenden Jahr weitaus weniger kontrovers abläuft als vorherige Tests", sagte Adam Farkas, EBA-Direktor, im Rahmen einer Veranstaltung in Frankfurt. Er gehe von...

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FSB nimmt geringe Änderungen an G-SIB-Liste vor

OpRisk
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21. November 2017
-
Von Hans Bentzien

Der Financial Stability Board (FSB) hat eine aktuelle Liste der international tätigen und systemisch wichtigen Großbanken (G-SIBs) veröffentlicht, die aufgrund ihrer Größe und Verflechtung zusätzliches Eigenkapital vorhalten müssen. Die Liste weist gegenüber der 2016 veröffentlichten Vorgängerliste kaum Änderungen auf....

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Banken auf dem Weg zur „Risk & Finance Data“-Intelligenz

OpRisk
-
13. November 2017
-
Redaktion RISIKO MANAGER

Seit der Finanzkrise nimmt die Regulierung von Banken stark zu. Das bedeute große Herausforderungen, aber es berge auch Chancen, so Stefan Steinhoff, Partner für Risk & Regulatory der TME AG. Digitalisierung und Künstliche Intelligenz würden den Weg zu einer „Risk & Finance Data“-Intelligenz ebnen. Während...

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Finale Fassung der BAIT

OpRisk
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06. November 2017
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Redaktion RISIKO MANAGER

Die BaFin präsentiert nach der MaRisk-Novelle Ende Oktober nun eine weitere lang erwartete Regelung: Exekutivdirektor Raimund Röseler stellte die offizielle Endfassung der „Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT)“ vor. Sie sind damit ab sofort der zentrale Baustein für die IT-Aufsicht im deutschen...

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ERM

Firmen überdenken wegen Brexit Londoner Finanzkontrakte

ERM
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16. Oktober 2018
-
Von Nina Trentmann

Europäische Konzerne könnten wegen des Brexit gezwungen sein, Finanzinstrumente im Wert mehrerer Milliarden Euro von Großbritannien auf den Kontinent zu transferieren. Der als Repapering bekannte Prozess könnte für syndizierte Kredite, Währungsswaps und andere Derivate, die von EU-basierten Firmen getätigt und durch...

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Bankenverband macht Weg frei für Privatisierung der HSH Nordbank

ERM
-
11. Oktober 2018
-
Redaktion RISIKO MANAGER

Der Bundesverband deutscher Banken (BdB) hat eine Lösung im Streit um die HSH Nordbank erreicht. Der BdB habe sich nach intensiven Verhandlungen mit allen Beteiligten auf einen Übergang der HSH vom öffentlich-rechtlichen in den privaten Einlagensicherungsfonds geeinigt, sagte BdB-Präsident Hans-Walter Peters dem...

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Der schwierige Kampf der Banken gegen schmutziges Geld

ERM
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08. Oktober 2018
-
Von Paul J. Davies

Es sieht so aus, als sei alle paar Monate eine andere Bank in einen milliardenschweren Geldwäscheskandal verwickelt. Der jüngste Fall betrifft die Danske Bank, die offenbar mit schier unglaublicher Dreistigkeit 230 Mrd. US-Dollar an verdächtigen Geldbewegungen über ihre kleine Niederlassung fließen ließ. Die Banken...

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Starke Banken gefragt, aber Fusion derzeit unwahrscheinlich

ERM
-
26. September 2018
-
Von Andreas Kissler und Christian Grimm

Der Präsident des Bundesverbandes der Deutschen Industrie (BDI), Dieter Kempf, hat heute vor dem Hintergrund der Diskussion um mögliche Bankenfusionen die Bedeutung eines großen deutschen Instituts für die Wirtschaft betont.

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Wells Fargo: Stellenabbau wegen angeschlagener Reputation?

ERM
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21. September 2018
-
Von Aaron Back und Josh Beckerman

Die US-Bank Wells Fargo & Co. wird im Rahmen ihrer "laufenden Transformation" Arbeitsplätze abbauen. Die Mitarbeiterzahl soll innerhalb der nächsten drei Jahre um etwa 5 bis 10 Prozent sinken, sowohl durch Entlassungen als auch durch normale Fluktuation. Das bedeutet, dass bis zu 26.000 Mitarbeiter die Bank verlassen...

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Unnötige Verluste aus operationellen Risiken kosten Banken Milliarden

ERM
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06. September 2018
-
Redaktion RISIKO MANAGER

Ein einziger Mitarbeiter hat 1995 den Untergang der traditionsreichen Barings Bank besiegelt. Der Derivatehändler Nick Leeson hatte Lücken in den internen Kontrollsystemen genutzt und vergeblich versucht, Verluste durch immer waghalsigere Spekulationen zu kompensieren. Immerhin: Dieser Weckruf für die Branche hat viel...

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Strafen für Crédit Agricole

ERM
-
22. August 2018
-
Redaktion RISIKO MANAGER

Ein teurer Tag für die französische Großbank Crédit Agricole: Die Europäische Zentralbank (EZB) hat gegen die Crédit Agricole S.A. eine Verwaltungsgeldbuße in Höhe von 4,3 Mio € erlassen. Die Bank habe Kapitalinstrumente ohne vorherige Genehmigung der zuständigen Behörde als Kernkapital-Instrumente (CET1) eingestuft,...

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HSBC stärkt Frankreich als neues Zentrum in Europa

ERM
-
09. August 2018
-
Von Olivia Bugault

Die britische Großbank HSBC verlagert weitere europäische Geschäfte von London nach Paris. Grund für die Entscheidung sei vor allem die Unsicherheit im Zusammenhang mit dem Ausstieg Großbritanniens aus der EU, sagte eine mit der Sache vertraute Person am Mittwoch zu Dow Jones Newswires.

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Wells Fargo prüft Verkauf von Immobilienbank Eastdil

ERM
-
06. August 2018
-
Von Craig Karmin, Dana Mattioli und Emily Glazer

Die US-Bank Wells Fargo prüft offenbar den Verkauf ihrer Tochter Eastdil Secured. Die Großbank aus San Francisco habe Beteiligungsgesellschaften kontaktiert, um das Interesse an der Immobilien-Investmentbank auszuloten, sagten mit der Sache vertrauten Personen. Wie viel das Geschäft wert sein könnte, sei unklar. Auch...

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