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Kreditentscheidungen automatisieren: Effizienz steigern und Kosten senken

20. September 2019

Die Niedrigzinspolitik der EZB, zunehmender Wettbewerb von FinTechs und eine schärfere Regulierung sorgen für steigenden Druck bei Banken in Europa. Der Schlüssel zum Erfolg liegt in der Digitalisierung. Dabei spielt die Automatisierung von Kreditentscheidungen eine entscheidende Rolle, um Banken agiler,...

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Ertrag aus Gebühren steigern

OpRisk

16. September 2019

Anja U. Kraus

Derzeit verschwinden in jedem Jahr 30 bis 50 Banken vom deutschen Markt. Der BaFin-Präsident geht davon aus, dass sich an dieser Situation auch künftig nicht viel verbessern wird, eher im Gegenteil: „Der Trend wird sich möglicherweise noch beschleunigen“, sagte Felix Hufeld in Bonn im Rahmen der BaFin Tech Konferenz. ...

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Klimawandel treibt Rückversicherer um

Marktrisiko

09. September 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Rückversicherer auf der ganzen Welt befürchten, dass die Folgen des Klimawandels zunehmend ihre Geschäftsmodelle gefährden könnten. Wetterextreme und immer teurere Katastrophenschäden werden erstmals als wesentliche Risiken für das operative Geschäft gesehen.

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Deutsche Bank Research: „Libra bedroht die etablierten Hüter des Geldes“

Marktrisiko

06. September 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Nach Auffassung von Heike Mai vom Research der Deutschen Bank muss die von Facebook geplante Digitalwährung Libra noch viele Hürden nehmen, um Erfolg zu haben. Es sei noch viel zu früh, um zu bewerten, ob Libra das Zeug zur Weltwährung habe, teilte die Deutsche Bank am Freitag in Frankfurt am Main mit. Wenn sich die...

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Versicherungsmarkt vor drastischen Sanierungsmaßnahmen

Marktrisiko

03. September 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Mittlerweile muss eindeutig von einer Verhärtung des Versicherungsmarkts gesprochen werden. Die zu beobachtenden Marktverhärtungen werden vielfach nur mit der Sachversicherung in Verbindung gebracht, allerdings sind mittlerweile auch weitere Sparten betroffen.

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EZB: Durch Brexit fließen Billionenbeträge in den Euroraum

Marktrisiko

29. August 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Die EZB-Bankenaufsicht geht davon aus, dass Geldhäuser im Zuge des Brexits erhebliche Geschäftsteile von London in den Euro-Raum verlagern werden. Am Ende des Prozesses würden voraussichtlich Vermögenswerte in Höhe von 1,3 Bio. Euro von der britischen Hauptstadt in die Euro-Zone bewegt.

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Konjunktur: Deutsche Wirtschaft schrumpft leicht

Marktrisiko

14. August 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Die deutsche Wirtschaft hat zuletzt den Rückwärtsgang eingelegt. Im zweiten Quartal schrumpfte das Bruttoinlandsprodukt (BIP) saisonbereinigt um 0,1 Prozent.

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FIS schließt Übernahme von Worldpay ab

ERM

01. August 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Der US-amerikanische Technologie-Anbieter FIS übernimmt Worldpay, einen der größten Anbieter im Bereich Zahlungsverkehr und eCommerce.

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Kreditrisiko

Coface stuft Deutschland ab

Kreditrisiko

08. Juli 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Daumen runter: Coface führt Deutschland nicht mehr in der besten Länderkategorie und hat die Bundesrepublik von A1 in A2 herabgestuft. Volkswirtin Christiane von Berg erklärt dies mit einem „deutlich erhöhten Risiko in wichtigen Branchen.“ Kritisch sieht der Kreditversicherer vor allem die Sektoren Automobil und Metall...

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Emissionsrating von Hypothekenpfandbriefen steht zur Konsultation

Kreditrisiko

02. Juli 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

GBB-Rating hat am 24. Juni ihre neue Ratingmethodik „Emissionsrating von Hypothekenpfandbriefen“ veröffentlicht und stellt diese bis einschließlich 22. Juli zur Konsultation. Insbesondere für kleinere und mittlere Institute kann das Emissionsrating Mehrwerte schaffen, wenn es um zusätzliche Refinanzierungsquellen geht....

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Brüsseler Reformbeschlüsse sind erst der Auftakt

Kreditrisiko

05. Dezember 2018

Von Andreas Kißler

Am Ende ist es immer ungeheuer eindrucksvoll, wenn die Spitzenpolitiker wichtige Einigungen nach nächtlichen Marathonsitzungen verkünden können. Da stehen sie dann, übermüdet, aber bestens gelaunt, und präsentieren Historisches. So war es auch diesmal nach der mehr als 16-stündigen Debatte über die Reformen der...

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BaFin schafft neue Einheit für Krisenbanken

Kreditrisiko

10. August 2018

Redaktion RISIKO MANAGER

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) bereitet sich auf eine wachsende Zahl von Schieflagen bei Banken vor.

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Rating für gewerbliche Immobilienfinanzierung

Kreditrisiko

06. August 2018

Redaktion RISIKO MANAGER

Das Ratingverfahren von CredaRate für die gewerbliche Immobilienfinanzierung wurde von der Bankenaufsicht bei der Degussa Bank AG im Hinblick auf einen Einsatz im Rahmen des IRBA (Internal Ratings-Based Approach) erfolgreich geprüft und im Juni 2018 von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)...

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Banken lockern Standards für Unternehmenskredite weiter

Kreditrisiko

24. Juli 2018

Von Andreas Plecko

Die Banken des Euroraums haben ihre Standards für Unternehmenskredite im zweiten Quartal 2018 weiter gelockert. Wie die Europäische Zentralbank (EZB) in ihrem Quartalsbericht zur Kreditvergabe mitteilte, überstieg der Prozentsatz der Banken mit lockereren Kreditstandards den Prozentsatz von Banken mit strafferen...

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Banken riskieren viel mit teuren Kreditversicherungen

Kreditrisiko

20. Juli 2018

Von Paul J. Davies

Versicherungen sind sehr attraktiv, wenn für den Notfall wenig Geld vorhanden ist. Aber das bedeutet noch lange nicht, dass es ein gutes Geschäft ist. Für Banken aus Europa ist es zu einer Zeit mauer Gewinne und niedriger Aktienkurse gar nicht so einfach, an Kapital zu gelangen. Eine Lösung für die Geldhäuser: Sie...

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Staatsanleihen: Das Risiko in der Bankbilanz

Kreditrisiko

18. Juli 2018

Von Ulrike Dauer

Europas Banken sollten vordringlich ihre Risiken in den Bilanzen weiter reduzieren, bevor an eine "Risikoteilung" über die Europäische Einlagensicherung (EDIS) oder den Europäischen Stabilitätsmechanismus (ESM) zu denken ist, sagte Marija Kolak, Verbandspräsidentin der Genossenschaftlichen Finanzgruppe Volksbanken und...

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Marktrisiko

Klimawandel treibt Rückversicherer um

Marktrisiko

09. September 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

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Deutsche Bank Research: „Libra bedroht die etablierten Hüter des Geldes“

Marktrisiko

06. September 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

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Versicherungsmarkt vor drastischen Sanierungsmaßnahmen

Marktrisiko

03. September 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

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EZB: Durch Brexit fließen Billionenbeträge in den Euroraum

Marktrisiko

29. August 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

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Konjunktur: Deutsche Wirtschaft schrumpft leicht

Marktrisiko

14. August 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Die deutsche Wirtschaft hat zuletzt den Rückwärtsgang eingelegt. Im zweiten Quartal schrumpfte das Bruttoinlandsprodukt (BIP) saisonbereinigt um 0,1 Prozent.

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Nachhaltigkeit für Kreditinstitute immer wichtiger

Marktrisiko

25. Juli 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Wenn es um Finanzanlagen geht, kommt zunehmend der Begriff Nachhaltigkeit ins Spiel. Anlageberater stellen gerne die Bedeutung einer langfristigen und somit nachhaltigen Investition heraus. Das hat eine Vorgeschichte: Infolge der Finanzkrise verloren viele Menschen ihr Vermögen, der Blick der Kunden auf die...

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Versicherungen für Transaktionsrisiken auf Rekordniveau

Marktrisiko

22. Juli 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Die Zahl der Versicherungen für Transaktionsrisiken bei strategischen Investoren hat im Jahr 2018 ein Rekordniveau erreicht. Mittlerweile sind Deckungssummen von mehr als 1 Mrd. US-Dollar pro Transaktion möglich. Hintergrund ist, dass sich Private-Equity- und strategische Investoren zunehmend mit Versicherungen gegen...

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Basel III: Weitere 135 Mrd. Euro Kapitalbedarf

Marktrisiko

03. Juli 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Werden die neuen Baseler Eigenkapitalvorschriften (Basel III) wie von der EBA vorgeschlagen in europäisches Recht umgesetzt, erwartet die Deutsche Kreditwirtschaft (DK) erhebliche negative Auswirkungen für die Kreditinstitute. Die europäische Bankenaufsichtsbehörde hatte gestern erste Ergebnisse ihrer...

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OpRisk

Ertrag aus Gebühren steigern

OpRisk

16. September 2019

Anja U. Kraus

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Wenn Maschinen Zahlungseingänge bearbeiten

OpRisk

15. Mai 2019

Dogan Michael Ulusoy

Manuelle Tätigkeiten bestimmen oft noch den Arbeitsalltag in Banken. Die robotergestützte Prozessautomatisierung erweist sich zunehmend als wichtige Technologie, um Mitarbeiter von monotonen Aufgaben zu entlasten.

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Sorge um die Kronjuwelen der Bankenfinanzierung

OpRisk

25. Oktober 2018

Von Rachel Louise Ensign

Für Banken zirkuliert derzeit weniger Geld im Wirtschaftskreislauf als früher. Nach fast drei Jahren der Leitzinserhöhungen nehmen Bankkunden Gelder in Milliardenhöhe aus zinslosen Einlagen und stecken es in höher verzinste Alternativen. Das wird es den Banken erschweren, ihr Gewinnwachstum aufrecht zu erhalten. Die...

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BaFin veröffentlicht KRITIS-Modul

OpRisk

14. September 2018

Redaktion RISIKO MANAGER

Die BaFin hat die Bankaufsichtlichen Anforderungen an die IT (BAIT) nun um ein spezielles Modul ergänzt, das sich ausschließlich an die Betreiber Kritischer Infrastrukturen richtet. Das KRITIS-Modul beschreibt für den einschlägigen Adressatenkreis, welche zusätzlichen Anforderungen zu berücksichtigen sind, um den...

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Interne Modelle: EZB veröffentlicht Kapitel zu Risikoarten

OpRisk

07. September 2018

Redaktion RISIKO MANAGER

Die Europäische Zentralbank (EZB) hat im Rahmen eines Konsultationsverfahrens die drei risikoartenspezifischen Kapitel ihres Leitfadens zu internen Modellen veröffentlicht. Zweck dieser Kapitel, die sich mit dem Kreditrisiko, dem Marktrisiko sowie dem Kontrahentenrisiko befassen, ist es, einen gemeinsamen und...

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Hufeld mahnt zu Geduld bei EU-Einlagensicherung

OpRisk

20. Juni 2018

Von Hans Bentzien

Von übereilten Beschlüssen im Hinblick auf eine gemeinsame Einlagensicherung hat der Chef der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) abgeraten. Bei einer Konferenz in Frankfurt warnte Felix Hufeld im Vorfeld des EU-Gipfels in der nächsten Woche außerdem vor der Erwartung, dass Regulierer die Schaffung...

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OECD: Eigenkapitalquoten in Deutschland immer noch zu niedrig

OpRisk

13. Juni 2018

Von Hans Bentzien

Die Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) betrachtet die vergleichsweise niedrige Eigenkapitalausstattung deutscher Großbanken als Risiko für die Finanzstabilität. In ihrem aktuellen Länderbericht für Deutschland kritisiert sie außerdem die hohen Derivatepositionen deutscher Institute...

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Deutsche Bank streicht bei Postbank-Fusion 6.000 Jobs

OpRisk

12. März 2018

Redaktion RISIKO MANAGER

Die Fusion der Deutschen Bank mit der Postbank kostet offenbar mehrere tausend Stellen. Nach einem Bericht der Welt am Sonntag, der sich auf Quellen aus dem Umfeld der Banken beruft, sollen in den nächsten vier Jahren jeweils 1.500 Mitarbeiter über freiwillige Abfindungsprogramme und natürliche Fluktuation das...

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ERM

FIS schließt Übernahme von Worldpay ab

ERM

01. August 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Der US-amerikanische Technologie-Anbieter FIS übernimmt Worldpay, einen der größten Anbieter im Bereich Zahlungsverkehr und eCommerce.

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Erweiterte Zulassung für SVI – STS-Verifizierung in allen Assetklassen

ERM

17. Juli 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Ergänzend zur Zulassung vom 7. März als erster unabhängiger Drittpartei-Verifizierer in Europa gemäß der neuen europäischen Verbriefungs-Verordnung hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) mit Wirkung zum 11. Juli die Zulassung für die STS Verification International GmbH (SVI) auf alle...

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Deutsche Bank will ihre Kontrollsysteme ausweiten

ERM

08. Juli 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Trotz aller Bemühungen zur Kostensenkung im Rahmen des nun angekündigten Transformationsprozesses: An einem will die Deutsche Bank nicht sparen, dem Bereich Kontrolle und Sicherheit. Im Gegenteil. Bankchef Christian Sewing kündigte bei der Vorstellung des neuen Konzepts sogar Ausweitungen der Kontrollsysteme an.

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Verkürzter Studiengang für künftige Risikomanager

ERM

04. Juli 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Einen neuen berufsbegleitenden Masterstudiengang „Risikomanagement für Finanzdienstleister“ bietet das C3L – Center für Lebenslanges Lernen der Universität Oldenburg ab dem Wintersemester 2019/20 an. Die Studierenden gelangen dabei schneller zum Abschluss Master of Science, denn der Umfang dieses Studiengangs wurde...

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Banken schöpfen digitales Potenzial nicht aus

ERM

25. Juni 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Vom Online-Banking, über Bezahl-Apps bis hin zur Künstlichen Intelligenz (KI): Banken können und wollen auf die Möglichkeiten der neuen Technologien grundsätzlich nicht verzichten. Dennoch lässt der Stand der Digitalisierung im Kreditgeschäft von Banken zu wünschen übrig.

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Wie die Fidor Bank ihre Personalprozesse optimiert

ERM

02. Mai 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Die Fidor Bank hat ein neues Personalverwaltungssystem eingeführt, um interne Abläufe zu verbessern. Der reduzierte manuelle Aufwand führt zu einer geringeren Fehlerquote und weniger Zeitaufwand, erläutert Inés Brand, Head of HR bei der Fidor Bank, im Interview.

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Cyber-Security: Reputationsrisiko ist die gefährlichste Schwachstelle

ERM

03. April 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Fast täglich gibt es neue Meldungen über Datenlecks, Cyber-Angriffe auf Politiker, Unternehmen und Institutionen. Aber wie sind Cyber-Gangster eigentlich organisiert, welche Ressourcen stehen ihnen aktuell zur Verfügung, und wie hat sich die Zahl der Vorfälle entwickelt? Antworten auf diese und noch viele weitere...

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Fed vereinfacht für die meisten Banken den Stresstest

ERM

07. März 2019

Redaktion RISIKO MANAGER

Die US-Notenbank will künftig bei den meisten Banken auf den qualitativen Teil des Stresstests verzichten. Dies wird der Fall sein, sofern Banken bereits zuvor genügend Tests durchlaufen haben. Bei der nächsten Untersuchung werden lediglich noch Barclays US, Credit Suisse Holdings, Deutsche Bank USA, TD Group und UBS...

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Personalien

Matthias Born neuer Head of Investments

Matthias Born (45, Foto) wird neuer Head of Investments bei der Hamburger Berenberg Bank (Joh. Berenberg, Gossler & Co. KG). Der bisherige Chief Investment Officer Aktien übernimmt die Leitung der Investment-Plattform, die aus den Bereichen Aktien, Multi Asset und Quant besteht und Investmentmöglichkeiten für private...

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Kommentar

Weshalb 2 Grad Erderwärmung gravierender sein könnten als 2 Prozent Inflation

Anleger sollten die Augen aufhalten, wenn die Finanzaufsicht beginnt, ihr Mandat etwas großzügiger auszulegen, und verstärkt auch auf die steigende Temperatur des Planeten achtet.

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